博爱人行：反诈拒赌我们在行动

为深入贯彻落实国务院打击治理跨境赌博、电信网络诈骗新型违法犯罪活动的工作要求，人行博爱县支行从辖区实际出发，协调地方政府、检察院、公安局、金融工作局、市场管理部门、各金融机构成立联席会议，打破行业限制，主动出击，打击犯罪分子。

一、多部门联防 发挥集体智慧

一是协调地方政府、检察院、公安局、金融工作局、市场管理部门、各金融机构成立联席会议，实时研判、处理各类涉案账户，为公安机关查询、冻结涉及电信诈骗、网络赌博账户设立绿色通道。二是联合博爱县交警大队，在县城的各个主要路口，利用交警广播播放防电诈音频，增强群众防电诈意识。三是加强人员培训，联合博爱县人民检察院，由人民检察院派出专家、提供案例对辖区银行职工进行培训，提升银行职工辨别可疑开卡人能力。四是联合博爱县人民检察院、博爱县公安局组成督查组，对博爱县银行网点开展“大厅”防范电信诈骗措施督查工作。

二、柜面把控 落实账户核查机制

开展系统的涉案账户倒查工作，对辖区银行网点电信诈骗防范工作进行督导，定期联合地方有权部门召开电信诈骗研讨会，提升银行防范能力。

一是组织商业银行对自身存量账户进行了全面排查，对辖区涉案账户较多的机构，进行了专项约谈。二是指导各银行机构严格落实《河南省个人银行结算账户分类分级管理自律公约》（2022年第I版）的各项要求，开展存量账户清理。三是增加劝诫告示，要求辖区所有银行网点在醒目位置张贴五部委通告、摆放检察官提示等关于“出租出借银行卡系违法行为”的公告。

三、全面宣传 扩大反诈拒赌周知范围

为净化博爱县金融环境，严厉打击电信诈骗、网络赌博等犯罪行为，人行博爱县支行针对当前电信诈骗犯罪的特点，积极开展调研。联合博爱县人民检察院、博爱县公安局，组织辖区9家金融机构召开了反诈拒赌宣传动员会，将博爱县9个乡镇分包给辖区9家金融机构，驻村开展反诈宣传，增强宣传覆盖面。

（一）强化宣传队伍，加强宣传权威性

本次宣传由公检法、人民银行、各乡镇人民政府、金融机构抽调专业人员，以“4+1”的宣传模式，即：博爱县公检法、人民银行、各乡镇人民政府、金融机构加村委，分别组成9个宣传小分队，在博爱县9个乡镇，同时开展逐村宣传工作。

（二）灵活运用自身条件，提升宣传广度

总结新型电信网络诈骗手法，以公检法提供的实际案例、印制反诈拒赌手册、横幅等相关宣传物品。利用各个部门、行业基层单位办公地点的LED滚动屏等多媒体设施，持续播放反诈拒赌宣传标语、视频资料。

（三）提升易受骗人群辨识力

重点针对学生、老年人、企业财会人员等易受骗、易参赌人群，普及防诈拒赌知识。揭批当前电信网络诈骗和跨境赌博违法犯罪典型案例、作案手法和社会危害性，增强易受骗人群对网络借贷诈骗、企业财会人员诈骗、养老钱诈骗识别能力。

（四）积极探索，建立长效宣传机制

以农村支付服务点、普惠金融服务站、“存款保险乡村明白人”等普惠金融设施、项目为基础，对相关工作人员进行培训，定期配送反诈拒赌宣传资料，为农村偏远地区群众搭建长期学习、了解反诈拒赌信息的平台。

四、反诈拒赌工作成效明显

截至目前博爱辖区线下宣传4次，线上宣传5次，联合博爱县人民检察院拍摄反诈宣传片1次。自今年宣传活动开展以来，3、4、5月涉案账户均控制在个位数。反诈拒赌工作取得阶段性的成果。下一步人行博爱县支行将继续加强账户监管，持续加强对涉赌涉诈资金链的监测，筑牢“反诈拒赌”防线，保障人民群众的财产安全。